投资理财遭遇损失，本想找一名专业律师帮自己走出困境，却不料险些遭遇“二次诈骗”。日前，工商银行虹口凉城支行与虹口公安分局凉城派出所警银协同，成功劝阻一起电信诈骗，帮助年逾八旬的杨阿婆识破骗局，避免了近万元的经济损失。近日，上海电视台新闻综合频道《新闻坊》栏目对该事件进行了报道，受到了良好的社会反响，体现了工商银行在反诈工作中大行担当的精神。

【事件回顾】

2024年2月21日，一名年近八旬的客户杨阿婆来到工行虹口凉城支行，想办理柜面转账，转账金额为1万元，用于法律咨询。网点客户经理按照“四询问、一告知、四核查”的要求进行询问协查。客户声称是因前期投资被骗至今未追回，最近在网上结识了一名律师声称可以为自己追回这笔被骗的资金，这一万元是转给律师的“劳务费”，缴费之后就能正式签订“咨询服务合同”。当即客户经理通过“融安e信”及对公业务系统查询了杨阿婆要转账的公司情况及账户开立情况，经查询，收款户“武汉尚城法律咨询有限公司”去年9月刚注册成立，自称“刘律师”所提供的银行账户也是去年11月才刚刚开立的，且备注信息是一家开设在外省市的科技公司，客户经理认为该起交易中存在诸多疑问，及时对客户进行提示和劝阻，但杨阿婆坐在银行柜台前执意要汇款不肯离开，网点客户经理遂再次提醒客户交易存在相关风险并拨打属地派出所金盾热线,请求警方到场协助。民警到场后，经询问也察觉该笔汇款存在多个问题，经进一步劝说，杨阿婆幡然醒悟放弃汇款。

【案例分析】

该案例中，当事人杨阿婆数年前曾将100多万的积蓄投资某款理财产品，后平台无法兑付，遭受了巨额财产损失。“血本无归”的杨阿婆心急如焚，到处找人咨询只为追回自己的资产。今年1月，杨阿婆无意间在网上结识了一名“刘律师”，对方主动添加其微信后，便询问其投资受损的经过。听完，“刘律师”随即声称自己常年从事此类金融案件的诉讼，有信心能为阿婆追回损失。为进一步获取阿婆信任，“刘律师”还介绍了一些为他人追讨损失的成功案例，声称一周内就能为阿婆追回所有投资款。一番交流下来，杨阿婆对“刘律师”的专业素养坚信不疑，以为抓住了“救命稻草”，便按照对方的要求到银行汇款1万元作为前期“劳务费”。

经民警和银行工作人员进一步了解发现，杨阿婆与“刘律师”从未线下见过面，所有的联络均通过网络。再结合对方声称一周之内就可追回全部投资款的豪言壮语，民警分析这极有可能是一起电信诈骗，冒充律师的不法分子正是利用了受害人急于追回钱款的心态来实施二次诈骗。在该事件处置过程中，工行网点员工首先能严格按照“四询问、一告知、四核查”的要求开展核查，并能及时借助大数据平台开展可疑账户的查询分析，助力警方开展分析和劝阻工作。其次，网点员工敏锐的识诈洞察力和与警方良好的协作，为这起风险事件的成功拦截劝阻起到了关键性作用，帮助杨阿婆避免了又一次的财产损失。

后续，民警将杨阿婆带回派出所进一步开展耐心劝阻和反诈教育，并联系其家属告知相关情况，同时在民警的指导下现场删除了该“律师”的联系方式。

【案例启示】

工行上海市分行始终把守护好客户的“钱袋子”作为金融服务工作重要抓手。建立了良好的警银协作机制，定期开展拦截电信诈骗的案例培训和实战演练，持续加强厅堂和柜面员工的反诈识诈能力，建立完善的紧急处置预案，辖内多家网点已数次成功拦截电信诈骗，保障了客户资金的安全。

供稿丨工商银行上海市分行安全保卫部