近期，一名上海户籍人员李某前来宁波银行上海南汇支行办理开卡业务，办理过程中支行员工及时发现异常，婉拒开卡。 这天客户李某前来南汇支行办理开卡业务，刚坐下就拿出了身份证和社保卡，柜台员工小朱觉得客户对银行的开卡政策过于熟悉，立马警惕，开始询问开卡用途。客户一开始提到自己是个体工商户，平时会有较多收款，并强调开卡是为了做生意用。但当柜员详细追问的时候，马上否认，又说开卡是自己消费用。这前后矛盾的说法加深了小朱的怀疑，继续询问客户是否有在缴纳公积金社保。客户称有的，并把社保卡交给小朱。小朱继续确认，并需要看一下客户的支付宝三金账单，查看社保状态，客户又称最近几个月没有缴纳，多次前后不一致的说法让小朱心里越发警惕，他试图婉拒客户。此时客户情绪逐渐激动，强烈表示需要开通至少一万的网银，小朱与客户解释是目前为了电信诈骗的防范，才会有网银的限制。客户气急败坏“什么电信诈骗，不就是跑分吗，一万块跑分能有多少提成！” 小朱觉得客户对银行开卡政策，对跑分规则等都非常了解，似乎曾经从事过相关工作，于是婉拒了李某的开卡要求，并立即在行内进行上报。
