2023年3月初，工商银行上海市分行“涉案资金防阻系统”正式建立并成功运作，成为四大行中率先完成上海反诈中心关于建立“涉案资金防阻系统”工作要求的银行，实现了涉案资金防阻业务的全流程自动化。该系统具备两大功能，一是与公安系统联动，及时发现涉案账户的异常资金交易，并对问题交易进行防阻，提高银行风险防范能力；二是与公安系统接口对接和调用总行融安e信接口，通过数据库及时获取管控账户异常交易明细，实现对公安部门的数据反馈，有效提高了反诈精度及效率。

2023年5月30日，工行上海市分行业务处理中心远程授权员工审核一笔6900元的个人向对公跨行汇款时，“涉案资金防阻系统”干预信号骤亮，系统提示“收款账号疑似他行涉案账户”等信息，系统负责人立即电话联系涉嫌网点经理，要求迅速核实客户汇款真实性，提醒客户防范电信诈骗。在客户坚持要求汇款的情况下，网点按照工行上海市分行安全保卫部《关于上海分行个人账户向反诈中心涉案账户转账干预功能的投产通知》要求，第一时间联系属地公安派出所，经警银共同劝阻提示，客户及时醒悟，最终停止了办理汇款业务。

截至2023年7月末，该“涉案资金防阻系统”导入公安黑名单账户168.72万户，成功拦截我行账户向黑名单账户汇款14718笔，拦截金额7,118.35万元。该防阻体系至今运行平稳，未出现影响金融正常业务流通运作，涉诈资金防阻及时有效。

工商银行上海市分行在反诈工作中积极贯彻落实监管部门及工总行反诈工作的工作要求，牢固树立全行“一盘棋”思想，坚持警银协调联动，积极配合反诈中心开展防诈骗劝阻工作。根据上海市公安局、中国人民银行上海分行联合下发《关于开展全市电信网络诈骗涉案资金防阻体系建设的通知》精神，积极响应，迅速组建涉案资金防阻体系工作专班，加快推动反诈风控体系由“人防”向“技防”和“智控”转变，积极争取总行相关专业部门的领导和支持，经多方努力，在总行安全保卫部、个人金融业务部、研发中心的大力支持下，依托融安e信平台，通过增强和拓展效能，圆满完成上海市分行搭建资金防阻体系建设，为全面防范电信网络诈骗工作打下了坚实基础。下一步，工行上海市分行将不断强化部门间、警银间的协同配合，进一步总结经验，强化和完善“涉案资金防阻系统”功能，实现涉案账户全方位防控，有效防控新型电信诈骗，充分运用大数据系统守住国家财产和百姓的“钱袋子”。