为贯彻落实市政府预防打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室有关部署及人民银行、银保监局、公安局相关要求，工商银行安龙路支行坚持以客户为中心，以防范风险为底线，多措并举推动全行有效应对和防范电信网络新型违法犯罪，坚决打击治理电信诈骗，切实保护人民群众财产安全。2023年10月24日，工行安龙路支行工作人员凭借敏锐的洞察力，帮助客户识破申购数字货币骗局，成功拦截1起电信诈骗未遂案件，避免客户经济损失高达15万元。

（一）简要情况

当日11时许，客户林某来到安龙路支行，称其要办理汇款业务，接待他的是客服经理小周。在为客户办理业务前，小周首先询问了汇款金额及收款方信息。客户无法准确说出收款方户名，于是拿出手机，打开微信聊天记录准备核对。在旁的客服经理小周看到了客户的汇款信息和聊天记录后，马上察觉异样——虽然收款方挂着“建材商贸有限公司”的名号，但聊天记录中赫然写着“绝对不能说出去”“如果银行问起，你就说是货款”等可疑信息，且对方在微信中一再强调不能将汇款信息透露给他人。发现可疑后，小周第一时间向网点负责人进行了汇报。网点负责人立即来到了客户身边进行了详细询问，客户含糊其辞，只透露是支付货款。

网点负责人遂联系辖区所属长宁公安分局新泾派出所。为了安抚客户并拖延时间等待民警到来，网点以收款银行较为冷僻为由，建议客户排队至柜面办理。同时，网点负责人继续到客户身边详细询问，终于了解到客户实际是想申购所谓“新发行的数字货币”。至此，已经可以确定客户遭遇了电信诈骗。与此同时，网点大堂经理立刻进入现金柜，将电诈事件告知柜员，并提醒柜员不能为林姓客户办理汇款业务。全行上下严阵以待，誓要打好这场“钱包保卫战”。派出所民警接警后立刻来到网点，与网点员工一起再次对客户林某进行反诈阻止和反诈宣传。最终成功拦截客户，客户当场表示不会再联系对方。

（二）案例启示

近年来，数字货币十分火热，由此引发的电信网络诈骗案件事件频发，而且诈骗手段层出不穷，工商银行积极响应国家打击电信网络犯罪相关工作要求，成立由行级领导为组长，办公室、个金部、网金部、运管部、风险部等部门为成员部门的防控电信网络新型违法犯罪工作小组，明确工作职责，定期通报电信网络新型违法犯罪工作开展情况，分析研判电信网络新型违法犯罪形势，研究重大、复杂、疑难风险防控事项，协调推动全行、各专业条线做好防控工作，督导落实防控工作目标。

在分支行的领导下，工行安龙路支行高度重视，结合“普及金融知识、守住钱袋子”等金融知识普及活动，积极开展防范电信诈骗宣传和培训，及时收集和整理新型外部欺诈手段特征，及时制定行之有效的防范措施，不断提升员工拦截电信诈骗的能力，同时与公安机关保持良好的警银联动，主动加强与属地公安的沟通协作与密切配合，积极协助公安机关实施对犯罪分子的精准打击，建立起了多层级联防联控的长效机制。

在此次事件中，工行安龙路支行主动履行国有大行社会责任，员工不仅用利眼识破骗局，巧妙应对危机状况，展现出专业的技能素养，更做到了严格执行转账汇款中“询问、核实、告知”的原则，以仁心守护人民群众财产安全，生动诠释了何为“可信赖的银行”。今后，工行安龙路支行员工仍将不懈努力，切实履行银行作为资金运行中枢的社会责任，帮助提高广大人民群众的金融风险防控意识和技能，为营造稳定和谐的金融环境贡献应有力量，成为人民财产的有力盾牌。 

工行上海长宁安龙路支行