2023年7月11日，某单位客户在江苏银行上海南汇支行办理对公开户业务，户名为：上海某国际物流有限公司。该公司于2023年6月30日注册，法人为00后，主营货运代理，目前尚未正式营业，开户用于日常结算。开户前支行由服务经理和客户经理共同开展上门尽职调查，上门后服务经理发现办公地址为商务楼，现场正在进行经营前准备,暂无办公设备及人员。支行根据上门尽职调查情况进行了账户风险等级评分，最终评定风险等级为高风险，电子渠道限额调整为日累计4900元。

7月17日，企业法人联系支行称公司印章和ukey均被偷走，这一异常情况立即引起了运营主任陆梦婷的警觉，她随即排查该账户交易情况，发现7月13日至15日均发生小额测试交易，7月17日早上发生一笔小额测试交易后由多个个人账户转入资金约25万元。支行初步判断该账户可能已被出售，故立即对账户进行禁止非柜面和禁止网络支付控制，并对企业办公地址再次进行上门核实。经上门再次尽调发现该办公场所大门紧闭，随即向当地公安进行了报送。

至此，江苏银行上海南汇支行凭借对单位客户异常行为高度的警觉性和责任心，成功堵截了一起对公账户异常交易的风险事件，25余万元涉案资金均未被不法分子转移，该做法受到公安认可。

目前，防范电信网络诈骗形势异常严峻，江苏银行将切实履行账户管理的主体责任，落实账户事前、事中、事后全生命周期管理工作，守护好客户的“钱袋子”。

（江苏银行上海分行保卫部 何晓伟）