2月末，一名年轻客户踏入工商银行天山西路支行要求办理取款业务，办理过程中接到了一通电话，客户电话沟通的内容十分可疑，让柜员立即提高了警惕。柜员向其他同事暗示请网点负责人来现场，突然，通话中的客户向柜员提出，电话那端要求柜员接听电话，电话中对方告知是上海市反诈中心民警，本次取款涉及洗钱资金，要求柜员终止办理本笔业务并立即向所在辖区派出所报警，请属地民警到场配合处理。

得知这一要求后，已经到场的网点负责人立即协调指挥，一边安排人员拨打110报警，一边让经办柜员继续控制客户的银行卡和证件防止客户离开，并让经办柜员与客户聊天了解事情稳住客户，网点负责人同时安排保安和大堂经理守住大门防止客户强行离开，另外安排员工到路口迎接民警，提前向民警告知事发经过。很快，辖区民警抵达网点，在现场控制住了这名客户并与反诈中心取得了联系。

初步得知该客户受利益诱惑，通过线上途径接受了一项兼职，该项兼职只要提供自己的银行卡号，在获得汇款后到银行取现，并将现金送到指定地点，轻轻松松即可获得报酬。就在取款前一天，反诈中心已经通过电话预警告知其通话的对象可能涉及诈骗，客户认为这个兼职工作好像对他没有风险，也不会有损失，因此不顾反诈中心提示，今天继续按照约定到网点取款。通过现场民警的教育和网点的宣传，该客户查看了网点张贴的五部委《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，才知晓该行为已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，出租出借银行卡还可能被处罚，5年内被暂停银行账户等信息，这名年轻客户才幡然悔悟。此等兼职简直害人害己，表面看自己不会有被骗风险，其实沦为诈骗分子帮凶；一点蝇头小利，轻则给自己未来带来巨大不便，重则可能承担刑事责任。鉴于该客户认识到自身问题后，认错态度良好并愿意配合警方工作，反诈中心和辖区民警协商后决定顺藤摸瓜，由网点包装将一沓折页改造成人民币大小后装入信封后封好，伪装成客户取到的现金，安排多名民警便衣跟随客户寻找上线接头人，后续成功抓获一名接头人。

此次事件展示了工行员工高度的反诈敏感度和专业的职业素养，遇到突发情况分工明确、行动迅速，得益于日常在分行、支行保卫部门的指导下坚持不懈常态化开展各类反诈实战演练和各类突发事件预案准备，员工在日常工作中始终坚持金融服务的政治性和人民性，以仁心守护人民群众财产安全。辖区民警也对银行工作人员与反诈中心快速响应，与辖区民警的高效配合、一线员工的职业敏感性、以及长期以来银行对反诈工作的支持提出赞扬，嫌疑人的抓获离不开银行的大力配合。

（工商银行长宁天山西路支行）